Asutustel on kogu aeg olnud õigus pangasaladust küsida ja saada ning eelnõu täpsustab, et seda võib teha täitmisregistri kanali kaudu, et MTA saaks teha maksukohustuste kontrolli ning RAB kontrollida rahapesu kahtlust. See kanal on turvaline (erinevalt e-posti teel liikuvast infost ettekirjutuste korral) ja päringud logitakse, mis võimaldab teha kontrolli täitmisregistri kasutamise üle.
Registri andmed aitavad tuvastada varjatud vara, tegelikke sissetulekuid ja finantssuhteid ning võimaldavad asutustel kiiremini pärida põhjendatud juhtudel infot, et avastada kahtlaseid skeeme ja valmistada ette menetlusi. Selge õigusraam annab kindluse nii asutustele kui ka andmevaldajatele, kuidas ja mis eesmärgil andmeid kasutatakse.
„Välkmaksete ajastul, mil kuritegelikud võrgustikud kasutavad nüüdisaegseid süsteeme ning pesevad raha minutitega, peab nende skeemide kiireks avastamiseks ka riigiasutustel olema õigus vastavaid süsteeme kasutada,“ selgitas asekantsler Evelyn Liivamägi. Ta lisas, et päringu tegemise õigus on vähestel töötajatel, selleks on selged õiguslikud alused ja ilma õigustatud põhjuseta ametnikud andmeid pärida ei saa.
Rahapesu ja maksupettustega seotud skeemid on muutunud järjest keerukamaks ning raha liigub kiiresti üle piiride ja kontode. Seetõttu on oluline, et riigil oleks võimalus pärida vajalikku teavet võimalikult kiirelt ja info saamine ei veniks päevade või nädalate pikkuseks.
Eelnõu ei laienda asutuste õigust pangasaladusega kaetud andmeid saada, vaid täpsustab, millistel eesmärkidel ja millises ulatuses võivad MTA ja RAB täitmisregistri kaudu selliseid andmeid küsida ja saada, ning seletuskirjas on nüüd põhjalikumalt lahti kirjutatud, miks on need vajalikud maksukohustuste kontrolliks, riskihindamiseks ning rahapesu tõkestamiseks. Õigus saada pangasaladust sisaldavaid andmeid põhjendatud juhtudel ja mahus maksujärelevalveks ning rahapesu vastaseks võitluseks on tavapärane ka enamikus teistes riikides.
Muudatuste eesmärk on tugevdada õigusselgust, tagada andmete õiguspärane kasutamine ning toetada finantssüsteemi läbipaistvust ja usaldusväärsust.
Eelnõu materjalidega saab tutvuda siin.
Eelnõu läks teisele kooskõlastusringile, kuna seletuskirja lisati mitmed täpsustused ja põhjendused muudatuste eesmärkide kohta.